المقدمة

تركز هذه الدورة إهتماما بكيفية إدارة المخاطر الإئتمانية المصرفية الخاصة بالأفراد و التحكم فيها, والقاء الضوء على موضوع أدارة المخاطر من خلال عرض أهم مفاهيم المخاطر التي تواجه العمل المصرفي و الإقراض الفردي.

الأهداف

الارتقاء بقدرات المشاركين في إطار عمل إدارة المخاطر الائتمانية وتعزيز ثقافة ائتمانية متكاملة ومتسقة في كافة العمليات

إدارة مراجعة الائتمان وإدارة المخاطر، والخدمات المصرفية للشركات والشركات الصغيرة والمتوسطة، والخدمات المصرفية للأفراد،

إعادة هيكلة التمويل والتحصيل، والخزينة

تبني ثقافة ائتمانية متينة ومتكاملة

تحسين تجربة العملاء وتلبية احتياجاتهم بشكل أفضل

 الكفاءات

المخاطر

إدارة التعثر

التحكم بالخسائر

التحكم بالتكاليف

 المستهدفون

العاملين في أقسام منح القروض في جميع المؤسسات المالية و المهتمين بفهم و دراسة سلوك الأفراد الإئتماني.

المحتوى

ما المقصود بالمخاطر الائتمانية ؟

ما هي الأشكال الرئيسية لمخاطر الائتمان المصرفي ؟

ما هي أساليب إدارة مخاطر الائتمان المصرفي للحد أو التقليل منها ؟

طبيعة مخاطر الائتمان المصرفي

مفهوم مخاطر الائتمان المصرفي 

مصادر مخاطر الائتمان المصرفي 

مقدمة في المخاطر الائتمانية 

مسببات المخاطر الائتمانية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة 

دور المعلومات في التعرف على المخاطر الائتمانية 

أنواع المخاطر الائتمانية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة 

أساليب الحد من المخاطر الائتمانية 

كيفية اكتشاف المخاطر الائتمانية 

الإجراءات العملية لإيجاد المخاطر الائتمانية 

الشروط والمواصفات التي يتطلب توفرها في مسؤول الائتمان 

مخاطر الضمانات 

طرق تقييم المنشآت 

التدفق النقدي الحر 

طرق احتساب كلفة رأس المال 

مفهوم القيمة العادلة للأصول

مفهوم القيمة الزمنية للنقود

معايير تقييم المنشآت 

المعايير التي تتجاهل القيمة الزمنية للنقود 

المعايير التي تأخذ القيمة الزمنية للنقود بعين الاعتبار 

معايير قياس الربحية التجارية غير المخصومة وفي ظل ظروف التأكد 

معيار فترة الاسترداد 

معيار المعدل المتوسط للعائد (المعيار المحاسبي)

معايير الربحية التجارية المخصومة (المعايير الاقتصادية) 

معيار صافي القيمة الحالية 

 معيار معدل العائد الدخلي 

نقطة التعادل 

شجرة القرارات 

تحليل الحساسية 

معايير قياس الربحية التجارية في ظل ظروف عدم التأكد 

حالات عملية وفرق عمل

 طرق تمويل الاستثمارات 

تمويل ذاتي 

تمويل خارجي 

مخاطر التمويل 

Physical Risks   المخاطر المادية 

Technical Risks المخاطر الفنية  

 Economic Risks  المخاطر الاقتصادية 

الأساليب الإسلامية في التمويل (المضاربة، المشاركة، المرابحة) 

حالات عملية وفرق عمل 

مفهوم حماية الأصول وتحليل المخاطر المالية المتعلقة بها 

Subordination القروض ذات الأسبقية الثانية  

نظرة شاملة لعمليات الإقراض المضمون